支付业再现千万级巨额罚单:涉反洗钱违规 开联通、银盈通合计被罚没超4000万元
摘要:日前,央行经营办理部(北京)发布的行政处分信息显现,开联通和银盈通因涉“反洗钱”等问题算计被罚没超4000万元。 记者 朱丹丹 北京报导2020伊始,又有两家付出安排收到央行开出的巨额罚单!日前,央行经营办理部(北京)发布的行政处分信息显现,开联通付出服务有限公司(简称“开联通”)和银盈通付出有限公司(简称“银盈通”)因涉“反洗钱”等问题算计被罚没超4000万元。具体来说,这两家付出安排存在未按规则实施客户身份辨认责任、未按规则实施客户身份材料和买卖记载保存责任、违背清算办理规则、非金融安排付出服务办理办法相关规则等违法行为。苏宁金融研究院高档研究员黄大智在承受采访时剖析指出,比较其他传统金融安排,第三方付出在反洗钱相关的建造上,力气相对单薄,也因而成为反洗钱监管呈现罚单的重要范畴。针对被罚之后的后续整改状况,《华夏时报》记者致电开联通官网所留电话,接听电话的工作人员回复称,会应监管要求进行相关整改,后续事务不会受影响。银盈通官网电话在接通后则显现“作息忙”。开联通、银盈通两家付出安排算计被罚没超4000万元日前,开联通和银盈通两家付出安排收到了巨额罚单。依据央行经营办理部(北京)发布显现,这两家付出安排别离被罚2372万元和1855万元,二者算计罚没超4227万元。首要是因为它们违背了两项反洗钱的规则:未按规则实施客户身份辨认责任、未按规则实施客户身份材料和买卖记载保存责任;以及违背清算办理规则、非金融安排付出服务办理办法相关规则。具体来说,开联通未按《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款等规则实施客户身份辨认责任,依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规则罚款260万元;未按《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款等规则实施客户身份材料和买卖记载保存责任,依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规则罚款39万元;违背《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款等规则为身份不明的客户供给服务或与其进行买卖,依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项的规则罚款550万元;未按《中华人民共和国反洗钱法》第二十条等规则报送可疑买卖陈述,依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项的规则罚款95万元,算计罚款944万元。一起,依据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条,《非金融安排付出服务办理办法》(中国人民银行令﹝2010)第2号)第四十二条第一项、第四项,第四十三条第三项、第七项等规则,对开联通给予正告,没收违法所得399.636819万元,并处分款980.636819万元,罚没算计1380.273638万元。银盈通未按《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款等规则实施客户身份辨认责任,依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规则罚款221万元;未按《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款等规则实施客户身份材料和买卖记载保存责任,依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规则罚款50万元,算计罚款271万元。且依据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条,《非金融安排付出服务办理办法》(中国人民银行令﹝2010)第2号)第四十二条第一项、第四项,第四十三条第二项、第三项、第七项的规则,对银盈通给予正告,没收违法所得606.934322万元,并处分款911.827972万元,罚没算计1518.762294万元。值得一提的是,监管对这两家付出进行了“双罚”,即除了对付出安排处分外还直接对高管进行了罚款。其间,对开联通的相关负责人进行了正告,算计罚款48.4万元;对银盈通的相关负责人进行了正告,算计罚款65万元。对此,有剖析人士表明,近年来,针对违规严峻的一些安排,监管部门实施“双罚”准则,除了对付出安排处分外还将追查相关责任人。材料显现,开联通树立于2010年11月,于2011年取得《付出事务答应证》,首要事务包含:预付卡发行与受理、互联网付出、跨境人民币付出事务答应;银盈通于2005年4月在北京注册树立,于2013年1月取得中国人民银行颁布的《付出事务答应证》,事务类型为:预付卡发行与受理(北京市、山西省、云南省、贵州省)、互联网付出(全国)。反洗钱监管力度不断加大事实上,近年来,反洗钱已经成为第三方付出受罚的重灾区。本报记者整理发现,除了上述开联通、银盈通之外,此前就已有多家付出安排涉“反洗钱”问题被罚。比方1月10日,央行重庆经营办理部行政处分信息公示表显现,瑞银信因违背有关反洗钱规则被处以罚款809.5万元,并对相关责任人员共处以罚款15.4万元;1月14日,央行哈尔滨中心支行公示行政处分决议,合利宝因违背银行卡收单事务相关规则,被处以8万元罚款等等。“反洗钱关乎国家安全和金融安全,近年来,国际上关于反洗钱的监管越发严厉,而跟着第三方付出的快速开展,在付出体系中占有越来越重要的位置,也逐步成为反洗钱监管的重要范畴。但一起,比较其他传统金融安排,第三方付出在反洗钱相关的建造上,力气相对单薄,也因而成为反洗钱监管呈现罚单的重方法范畴。”黄大智剖析指出。谈及付出安排应该怎么做好反洗钱,他亦进一步向《华夏时报》记者表明,第一是企业内部要树立完善的反洗钱危险办理体系。如相关办理准则、安排架构等。第二是树立完善的反洗钱买卖监测体系。第三是重视反洗钱相关人才体系的建立。第四是构建动态的危险评价。对企业内外部洗钱危险进行剖析,评价反洗钱相关准则、体系的有效性,动态进行调整。责任编辑:冯樱子 主编:冉学东

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